? 發問於 商業及金融保險 · 1 十年前

財務策劃師,對有所有有關理財毫無知曉,但為前途,想問由基本學到成為財務策劃師個次序做法應該係點樣?謝謝

想知由入門到成功做個財務策劃師,及係咪要報好多課程,平時可以經咩途徑可學得更多資料?thank you

3 個解答

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  • 1 十年前
    最愛解答

    財務策劃師(Financial Planner)只是一個職業的稱呼而已,它跟的士司機、營業主任、會計部經理一般,只要有公司願意聘用,就可以當此職了。

    現今香港要成為財務策劃師實在不困難。最容易的辦法就是投考保險公司做保險代理,或獨立理財顧問公司做保險經紀。只要考取保險從業員質素保證試卷一及卷三便可以擔任保險中介人工作。部份保險公司也經常招聘此職,投職者只要大專畢業,也無特別要求什麼相關工作經驗,已可即時成為財務策劃師了。因此,獲得這個職銜實在沒有什麼了不起呢!

    但是「認可財務策劃師」(Certified Financial Planner)郤是由「香港財務策劃師學會」頒授的一個專業名稱,須要考取該學會的專業考試,並有相關行業的工作經驗,一般新入職者最快也要三年才能獲取有關資格。

    雖然CFP是經過考核才能獲取的資格,但是一個成功的財務策劃師並非考試合格便成。這只是代表他們讀書了得,懂考試技巧罷了。要稱他們是理財專業人士,實在尚有很大的空間距離呢!今天自稱財務策劃師的,真正從事財務策劃工作的人極為少數。他們大部份仍然是從事推銷理財產品工作,以賺取佣金為生。因此,他們都以賣產品而非賣意見的專業人士。這樣將對其專業構成極不良影響。試想一想,假如某天全港的醫生不收病人的診金,只收取藥廠的回佣為生,試問他們還有何專業可言。

    如果你只期望獲得一個財務策劃師的職銜就隨便找間保險公司或保險經紀公司工作便可以。但是,假如你要成為一個真正服務客戶郤又不怕付出多於回報的財務策劃師,你就要學會多方面的知識,除了考取財務策劃師專業試外,最好也要考取金融經濟、保險、法律、會計等相關行業的專業試。這樣才能擴闊你的視野和能力,為客戶作出全面的理財策劃,而並非只懂賣份基金或保險給客人就以為完成工作。

  • 1 十年前

    現時認受性最高的理財策劃師課程是CFP,詳情可閱︰www.ifphk.org。

    因此課程比較深,如你是希望入行的,可能先入行,考了保險中介人試、基金牌、才考這個比較容易一點,因CFP的會員資格要三至五年相關工作經驗。如希望安排報名入行講座或免費考試準備班,請電郵我lamtess@yahoo.com.hk。

    宏利Teresa, CFP

  • 1 十年前

    要成為專業的人,

    並無快線,

    亦無捷徑,

    請腳踏實地.

    Victor

    lp72victor@yahoo.com.hk

    資料來源: 不投入不參與, 連失敗的經驗都沒有, 更不可能有成功的機會!!
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