若想做insurance underwriter, 有什麼進修途徑或專業考試可報考

考LOMA 或 ANZIIF 有用嗎?

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以就業前景而言, Life 定 GI 較好呢? LOMA 十張paper 要多久才考完 ( 有否限制1 年內只考2張paper ). 如果沒有此方面經驗又未考完 D paper, 保險公司會請嗎? 人工又有多少呢?

4 個解答

評分
  • 1 十年前
    最愛解答

    取那一個professional qualification ,視乎你想在insurance那一個範疇發展﹕

    1.Associate or Fellow of the Chartered Insurance Institute (ACII/FCII)

    2.Senior Associate or Fellow of the Australian and New

    Zealand Institute of Insurance and Finance (ANZIIF (Snr

    Assoc) / ANZIIF (Fellow))

    想在一般保險 (車/水/火/勞工-所有非人壽的保險)-GI方面發展,就讀(ACII/FCII)或者ANZIIF ,ANZIIF 的senior資格可於pass了特定六科後regist取得的,再讀多幾科就取到fellowship。

    在香港取得ANZIIF 的途徑

    -讀IVE/ SBIi的Full Time Higher Diplomal of Finance

    -讀PEAK(VTC的一個分支) Part Time的Diploma of Financial Services (如有意取有關Business的Degree,此課程有涵接的top-up)

    -自己寄信去澳洲ANZIIF,等佢寄materials返來自己讀

    如果你是在職,我建議你最好去PEAK讀,因為ANZIIF個program是每個module要交Assignment及考試的,而PEAK的diploma內容是比較淺,而且有堂,好過自修。還有,係價錢問題,個Diploma係平過就咁讀ANZIIF好多0架。

    相關web-site:

    ANZIIF: www.theinstitute.com.au

    PEAK(高峰進修學院): www.peak.vtc.edu.hk

    前景﹕取得以上qualification,可申請各大保險公司一般保險部職位,如想高D挑戰性,可以去出面的BROKER行做,你有個ANZIIF,應該間間都好易入。

    3.Fellow of the Life Management Institute (FLMI)

    想在人壽保險 (尤其是保險公司internal),就一定要讀FLMI/ LOMA。

    LOMA共有十科,頭兩科是280及290,較淺的。不過要注意,如你要CERT你證明PASS左,就一定要考晒兩張PAPER,只考280或290,你就唯有將自已個E-MAIL PRINT SCREEN去證明比人睇。

    在香港取得LOMA的途徑

    LOMA在香港是沒有任何代理的,所以取TEXT BOOK,PASS PAPER及報考試都要靠自已。如果你現職是保險公司的internal staff或者agent,恭喜你,你可以問下HR個邊有冇得借,同埋請佢地幫你報考試,由公司幫你報平價錢一半。

    如果你唔係STAFF,D MATERIALS 一係就問到人借,你一係就上LOMA個網自己用信用卡買,。

    報考試個度,你要自已上網過數(比全數呀,一科成千蚊,不過都平過ANZIIF,成三千幾一科,我當年就係咁啦)。

    相關web-site:

    http://loma.org/

    前景﹕考得咁辛苦,當然入去insurer做內部啦,如果你有番二、三年exp.及LOMA十科PASS晒,去邊間都會通行無阻。

    4.Chartered Life Underwriter (CLU)

    5.Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU)

    6.Hong Kong Diploma in Insurance Studies of the

    Insurance Institute of Hong Kong

    7.Fellow of the Institute of Actuaries of England (FIA)

    8.Fellow of the Faculty of Actuaries in Scotland (FFA)

    9.Fellow of the Institute of Actuaries of Australia (FIAA)

    10.Fellow of the Society of Actuaries of the United States of America (FSA)

    保險其實是一種風險轉移的機制,所以每份保單都會經過核保(underwriting)的過程決定風險及保費。如果想做人壽的核保就讀(CLU),想做一般保險就讀CPCU。做uderwriting最終出路可以是做underwriter (核保師)或 uw 的management。

    7-10取得後可以精算那方面發展,但在香港,精算教得最好應該是香港大學的DEGREE。

    P.S:

    若志向是做SALES AND MARKETING (前線的AGENT或BROKER),請想清楚你是想做LIFE定GI。

    如果想做LIFE,就讀CPA(FINANCIAL PLANNER),CPA比較HIT及多人認識,對你見客時幫助較大。

    你要真正打好自已LIFE方面的知識,就去讀LOMA,LOMA有助你去了解保單的條款及原理。

    做GENERAL INSURANCE 的話就無咁煩,讀(ACII/FCII)或ANZIIF啦,兩個比較下,ACII/FCII是較深的。

    如有任何問題,歡迎最問。

    資料來源: 個人經驗
  • 匿名
    4 年前

    Anziif Qualifications

  • 1 十年前

    答得很好,但有一點要更正。

    精算雖跟保險有極大關係,但基本上是跟LOMA, FCII 完全不同的 career

    path, (on average, study 5 - 8 years, if you do not give up). 另外,港大教精算最好?那是幾年前的事,後來好的教授(而且跟保險界有良好關係)都過檔到中大了 。

  • 1 十年前

    insurance underwriter 有分兩種, General insurance & life insurance,

    General : 可考 1. IIHK From HK,

    2. ANZIF From Australia,

    3. CII From British

    Life : 考Loma,

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